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韩征不忽悠客户的北京小伙

发布时间:2021-01-07 13:41:06 阅读: 来源:管道泵厂家

在证券市场行情低迷的当下,转型成为国内券商的必然选择,而依托投顾转型目前已成为众多券商经纪业务发展方向之一。盘活存量、引进增量已成为券商经纪业务的生存之道。

这一切改变源于证监会去年开始实行的《证券投资顾问业务暂行规定》(下称《规定》)。该《规定》界定了投资顾问业务的概念,并允许券商与客户协商确定服务费用的安排。有业内人士认为,投顾的开展将会改变券 商经纪业务的经营模式。

而在众多从业者眼中,《规定》让正处于佣金鏖战中的券商看到了经纪业务重生的希望。不过,由于一切都刚刚开始,券商投顾业务现在仍然是在摸着石头过河。

韩征认为,以前那种请一些素质参差不齐的经纪人来只拉单不服务的方法已经行不通了,“比如我们营业部所处位置,几乎几百米就有一家券商营业部,市场早已达到饱和状态,这种情况下再搞佣金战只会伤人伤己。”他曾经问过自己营业部的存量客户,如果提高服务质量,比如增加一些公司高端资讯、定期投资策略报告、提供适合个人的投资组合,用户会怎么选择,但要提高一两个点的佣金。“你猜怎么着?”他停顿了一下,“居然高达‘三分之二’的客户都愿意。客户为什么愿意,因为他们认为值,你想想,如果投顾的建议真的有效的话,对他们的贡献远远多于提高的那一点点佣金,现在的客户,尤其是大户都很聪明,投入产出比他们算得比谁都清楚。”

在整个采访过程中,韩征一再强调自己只是名普通的客服人员,干的也是很普通的工作,并没有什么值得大书特书的亮点,不过,从其客户时不时打进的咨询电话中,可以感觉得到,那些大资金量的客户对他都极其信任。

每天八点左右,韩征会到达单位,先翻阅当天的专业报纸,再上网查看新近的财经新闻,财经新闻中关于宏观和外盘的数据是他每天都必须了解的,而这些信息也是他每天分析判断股市行情的背景资料。

8:30分到8:50分,是营业部的晨会时间,这二十分钟里,大家会分析昨晚美股和欧洲的情况,以及A股最近的趋势和热点板块等,开完会后,基本上头晚到当日早上的重大消息已了然于胸,虽然,投资顾问不是操盘手,但仍然需要根据昨日的外盘品种的涨跌情况、宏观信息等对当日的行情做出基本的判断。

一般情况下,在晨会后至开盘前这段时间,韩征会即时向自己服务的客户发送相关信息。之后,整个交易时间,他几乎就是在看盘,接电话,打电话,收发邮件和手机短信中度过。

“目前,投顾业务才刚刚开始推广,对于如何用一个量化标准来衡量工作业绩,各家券商都还在摸索中,”韩征说到,“但就我个人的经验,一个好的投顾必须得具备相当的专业知识和敏锐的洞察力、良好的服务意识、外加还得有好的平台。专业知识和洞察力是你能做投资顾问的基础,在这个基础上,你还需要有良好的服务意识,把客户当朋友一样负责对待,不要忽悠客户,或者平时不联系而一有新产品就打电话搞推销,只有平时真正为客户着想,根据他们自身的情况给出合理化建议,客户才会信任你,才不会丢客户,甚至客户还会介绍他们的朋友到你这儿来。”

除此以外,韩征认为平台也很重要,他坦诚当初选择广发证券就是觉得这里的平台好,“平台好的地方,个人优势才容易发挥出来。”投资顾问是直接与客户接触的人,而提供高端咨询服务需要强大的研究后台支持,需要研究人才覆盖足够的品种,形成一定规模,这一点只有有实力的券商才能做到,“我就遇到过不少客户就是冲着广发证券背后强大的团队支持和综合实力优势来的。”

对于投顾的未来,这位大小伙子持乐观态度,“现在业内都意识到佣金战只会毁了行业,要想更好的生存发展,只有走高水平服务,高佣金收入这条路。”

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